Annons

Betalbolaget Trustly struntade i norsk lag – fortsatte trots förbud

Trustlys vd Oscar Berglund.
Trustlys vd Oscar Berglund.
Svenska fintech-succén Trustly värderas till 7 miljarder kronor. Samtidigt pekas bolaget ut som en stor aktör i illegala transaktioner, kan Di Digital avslöja.
Facebook
Twitter
LinkedIn
E-post
Öka textstorlek

Svenska betalbolaget Trustly växer så det knakar. Bolaget har näst intill dubblat sin omsättning sedan 2013 och räknar med att ha en omsättning på runt 700 miljoner kronor för 2018.

I mars 2018 gick riskkapitalbolaget Nordic Capital in som huvudägare i Trustly, som då värderades till 7 miljarder kronor.

Läs mer: Nordic Capital förvärvar Trustly i storaffär 

Men bolagets verksamhet i grannlandet Norge har fått myndigheterna där att utreda bolaget.

Sedan 2015 har norska tillsynsmyndigheten för spel, Lotteritilsynet, genomfört flera utredningar för att spåra vilka betaltjänster som möjliggör för spelare i Norge att spela på kasinosajter som är registrerade i utlandet.

I Norge är det olagligt för banker att förmedla transaktioner till utländska spelaktörer utan licens.

För att kringgå förbudet anlitar spelsajter tredjepartslösningar för betalningar och transaktioner. Trustly är en av dem.

”Trustly har fått information gång på gång och fått all information vi har om deras fall. Inte förrän nu säger de att de lämnar marknaden. Att vara kvar i Norge har varit ett val de tagit, de är en av få som valt att inte följa den norska lagen”, säger Silje Sægrov Amble, rådgivare på Lotteritillsynet.

Trustly och andra betalbolags verksamhet har enligt norska spelmyndigheten gjort det svårt att stoppa illegala transaktioner mellan norska spelare och utländska spelsajter, beloppen rör sig enligt myndigheten om hundratals miljoner norska kronor.

”Det handlar om 2.000 utbetalningar per dag till norrmän från sajterna och 30.000 till 40.000 transaktioner varje dag som går från Norge till spelsajterna”, säger Silje Sægrov Amble.

Enligt norska spelmyndigheten är Trustly en av betalaktörerna med flest pengatransaktioner till utländska spelsajter utan norsk licens de senaste åren.

”I vårt arbete med betalförbudet önskar vi att betalförmedlarna sköter sig enligt lagen. Vi ser att det är ett fåtal aktörer som står för de enorma summorna. Vi har sett klart och tydligt på utdragen från banker att Trustly har varit stora”, säger Silje Sægrov Amble.

Trots förbudet har spelare alltså med hjälp av Trustly kunnat plocka ut vinster och föra över pengar från konton hos traditionella banker för att kunna spela på utländska spelsajter.

Trustly fastnade för första gången i norska tillsynsmyndighetens utredning under 2016. I januari 2017 skrev Trustly till Lotteritilsynet att man upphört med transaktionerna från sitt norska bolag, men att Trustlys bolag i andra delar av Europa skulle fortsätta med verksamheten.

I december 2017 kom myndigheten med beslut om att norska banker skulle blockera transaktioner till och från Trustly, då pekades Trustlys dotterbolag i Tjeckien, Magyar s.r.o., ut som en kanal för illegala transaktioner mellan spelbolag och bankerna.

Men Trustly har efter förbuden fortsatt sin verksamhet i Norge, bland annat genom olika dotterbolag eller ombud som är registrerade i olika europeiska länder.

I januari 2018 fastnade Trustly på nytt i myndighetens utredning när man upptäckte att Trustly, genom Maltaregistrerade bolaget Instant Payment Services Ltd., fortsatt med den illegala verksamheten i Norge.

I oktober 2018 sände norska spelmyndigheter för tredje gången ut ytterligare ett beslut där norska banker tvingades stoppa transaktioner till och från Trustly. Den gången rörde det sig om både ett finländskt och spanskt bolag inom Trustlys koncern.

Enligt Trustlys vd Oscar Berglund struntade bolaget i att följa bestämmelserna eftersom man ansåg att den norska lagen bröt mot bestämmelser hos EEA, Europeiska ekonomiska samarbetsområdet.

”Den grundläggande principen i EEA är att man kan tillhandahålla tjänster i hela regionen. Den norska lagen är inte helt okontroversiell. Motsvarigheten till Konkurrensmyndigheten på EEA-nivå (Eftas övervakningsorgan reds anm.) har skrivit till norska regeringen och ställt frågor kring om lagen är kompatibel med bestämmelserna i EEA-fördraget. I och med att lagen ifrågasatts utgick vi från att de (Lotteritilsynet reds anm.) borde se över sin tillämpning av lagen”, säger Oscar Berglund och fortsätter:

”Vi har aldrig brutit mot denna lag och de (Lotteritilsynet reds anm.) har aldrig sagt att vi bryter mot den. Vi har svårt att se att vi gjort något fel. Om vi har rätt att tillhandahålla tjänster, varför ska vi inte göra det? Baserat på det samt att den myndighet som har som uppgift att säkerställa att nationell lagstiftning är kompatibel med EEA-fördraget har ställt ett antal frågor kring lagen, har vi fortsatt processa spelrelaterade betalningar via utländska ombud.”

I juni 2017 krävde Eftas övervakningsorgan svar från norska staten om hur lagen gick ihop med EEA-bestämmelserna, det ärendet är fortfarande pågående.

Trustly ska enligt skriftväxlingen till Lotteritilsynet i slutet förra året ha försäkrat norska spelmyndigheten att man lämnat den norska spelmarknaden. Bolaget skrev i november till spelmyndigheten att man vidtagit åtgärder för att stoppa transaktioner med spelpengar och norska banker.

”De norska bankerna blockar betalningarna när de kommer. Jag har ingen synpunkt på det, jag kan bara konstatera att produkten i sig inte blir bra om den blockas. Vi beslöt oss i november för att stänga ner och inte processa dessa betalningar till Norge”, säger Oscar Berglund.

Trots att det enligt Lotteritillsynet handlade om stora summor i casinotransaktionerna, menar Oscar Berglund att det inte var en viktig del för Trustly.

Hur viktigt var norrmännens kasinospelande för Trustly?

”Det var en väldigt liten del”, säger Oscar Berglund.

I januari kunde Di Digital berätta att Trustly köpte det Maltaregistrerade betalbolaget Entercash, som i fjol värderades till 340 miljoner kronor. Även Entercash har utretts av norska spelmyndigheten och i december 2017 förbjöds bolaget från att göra transaktioner med norska banker.

Bolaget fortsatte dock verksamheten, trots förbudet, genom att använda ett nytt kontonummer i ett finskregistrerat bolag, Pluspay Finland Oy.

Läs mer: Trustly köper konkurrent – guldregn över okända Maltasvenskar 

Enligt Oscar Berglund har även Entercash slutat med transaktionerna till och från norska casinospelare.

”Vi köpte inte det bolaget för de norska betalningarnas skull. De har väldigt mycket andra tjänster”, säger han.

Trots att Trustly uppgett att man avslutat verksamheten med casinosajter i Norge, kommer Lotteritilsynet fortsatt hålla ögonen på Trustly i framtiden.

”Vi jobbar med detta fortlöpande, får vi tips om att Trustly fortsätter med detta så får vi titta på det igen”, säger Silje Sægrov Amble på Lotteritilsynet.

Facebook
Twitter
LinkedIn
E-post
Vi har förtydligat vår personuppgiftspolicy. Läs mer om hur vi hanterar personuppgifter och cookies