Annons

Trots bristen: Trustly fick tillstånd av Finansinspektionen

Finansinspektionen reagerade på att Trustlys person som skulle hålla koll på regelefterlevnaden satt på dubbla stolar. Trots det fick bolaget igenom sitt tillstånd hos myndigheten.
Facebook
Twitter
LinkedIn
E-post
Öka textstorlek

Fintechbolaget Trustly, som ägs av riskkapitalbolaget Nordic Capital, fick under sommaren 2018 förnyat tillstånd av Finansinspektionen att tillhandahålla betaltjänster. Detta efter att EU:s andra betaltjänstdirektiv, PSD2, införts.

Det innebar att Trustly kunde lägga i fler växlar på tillväxtresan, något som syns inte minst i bolagets omsättningsmål på runt 700 miljoner kronor för 2018.

Men samtidigt som FI gav bolaget tummen upp att fortsätta verksamheten, ifrågasatte myndigheten att en och samma person på Trusly var ansvarig för den oberoende granskningsfunktionen och regelefterlevnaden.

”Trustly Group AB uppmanas därför att tillse att man vid utseende av rollen som oberoende granskningsfunktion uppfyller det krav på oberoende som uppställs i PtL (lagen om åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism reds anm.) och tillhörande föreskrifter”, står det i FI:s beslut.

Trots att tillsynsmyndigheten ifrågasatte den ansvarige personens dubbla stolar på Trustly, gav man bolaget tillstånd att tillhandahålla betaltjänster.

”När ett tillstånd beviljas har FI gjort bedömningen att kraven uppfylls. Det är en helhetsbedömning. I övrigt kan vi inte kommentera enskilda tillståndsbeslut”, skriver Finansinspektionens pressekreterare Peter Svensson i ett mejl till Di Digital.

Den oberoende granskningsfunktionen ska bland annat granska och utvärdera bolagets arbete med att förhindra penningtvätt.

Enligt Finansinspektionen är det inte ett krav att en oberoende granskningsfunktion inrättas i ett bolag. Regelverket talar om att det ska göras när det anses motiverat med hänsyn till exempelvis omsättning, antal anställda och bolagets allmänna riskbedömning. 

Väljer bolaget, som Trustly i det här fallet, att inrätta rollen som oberoende granskningsfunktion måste den som får rollen vara organisatoriskt skild från de funktioner och områden som den ska övervaka och kontrollera. Den som har rollen får med andra ord inte delta i den operativa verksamheten.

”Det är en bedömning som måste göras från fall till fall, och vi kan inte kommentera bedömningar som görs i enskilda ärenden. Därför kan vi inte kommentera innehållet i vår dialog med enskilda företag under tillsyn”, skriver Peter Svensson på FI.

Enligt Trustly var anledningen till att man hade samma person i båda rollerna att bolag som har en oberoende granskningsfunktion inte behövde utse en särskild oberoende granskningsfunktion. Detta i enlighet med FI:s bestämmelser.

Efter att Finansinspektionen ifrågasatte de dubbla rollerna inom bolaget, lade Trustly ut den oberoende granskningsfunktionen på en aktör utanför bolaget. 

”Vi har agerat i enlighet med FI:s rekommendation och beslutat att lägga ut den oberoende granskningsfunktionen på en extern part, KPMG. Vi har även sedan flera år använt en av de fyra stora revisionsbyråerna som internrevisor i Trustly”, skriver Trustly i ett mejl till Di Digital.

I februari kunde Di Digital avslöja att Trustly struntat i norsk lag om kasinospel. Trustly agerade lösning för kasinosajter utan licens i Norge, när man möjliggjorde transaktioner mellan kasinosajterna och norrmän. Enligt norsk lag är det olagligt för banker att förmedla transaktioner till utländska spelaktörer utan licens, varför Trustly användes för att kringgå lagen. 

Norges tillsynsmyndighet Lotteritillsynet såg därför till att Trustly blockerades av norska banker, men betalbolaget gick vid sidan av detta genom att köpa upp bolag i utlandet som kunde sköta transaktionerna mellan kasinosajterna och de norska bankerna.

Bolagets vd Oscar Berglund sade att man inte brutit mot någon lag och att man nu lämnat den norska spelmarknaden.

Vet du mer om turerna i Trustly?

Tipsa reportern: fredrik.bjorkman@di.se eller 073 558 49 19 (för krypterade sms, använd Signal eller WhatsApp). Du får självklart vara anonym. Eller använd denna sida där med­delanden skyddas av stark kryptering: https://tipsa.di.se 

Läs mer: Betalbolaget Trustly struntade i norsk lag – fortsatte trots förbud 

Facebook
Twitter
LinkedIn
E-post
Vi har förtydligat vår personuppgiftspolicy. Läs mer om hur vi hanterar personuppgifter och cookies